Липовый Forex: Взаймы дадим и разорим!

«Видишь, как скачет курс рубля? На этом можно заработать! Мы научим тебя быть богатым». Такой рекламы сейчас все больше и больше. Еще бы. Народ чутко следит за курсами валют, да и кто не мечтает разбогатеть?! Можно ли доверять рекламе Forex?…

СКАЗКА — ЛОЖЬ, ДА В НЕЙ НАМЕК

«А почему бы не попробовать поиграть на курсах валют?! — подумал я. — Фондовый рынок приносит одни убытки, а тут говорят, что можно быстро поднять деньжат».

Отправляюсь на один из бесплатных семинаров по торговле на Forex. Они проводятся почти каждый день в десятках российских городов. И география расширяется с огромной скоростью.

— Вот вам выдержка из реального счета одного из наших клиентов, — пузатый лектор в потертых джинсах открывает заранее приготовленную презентацию. — 10 марта он положил на счет $5000, а 28 мая снял с него... Кто хорошо видит? Правильно — $123 000. Я, конечно, видел и лучше, но это тоже неплохой результат.

Аудитория одобрительно кивает. По бокам явно сидят засланные казачки — они первыми реагируют на вопросы лектора и заглядывают в глаза соседям, чтобы разделить с ними восхищение.

— Торговлю на Forex можно сравнить с ездой на машине, — продолжает лектор. — Конечно, шумахеров единицы, но хороших водителей очень много.

— А плохих еще больше... — пытаюсь сбить слишком уж оптимистичный настрой.

— У нас есть один клиент, — тут же выдает заготовленную для скептиков историю лектор. — В прошлом году он заработал $1 млн. Но перед этим в течение нескольких лет проиграл 32 депозита. Если бы он ушел, например, после пятого, то никогда бы не стал миллионером. Так что главные слагаемые успеха — терпение и знание.

История, естественно, умалчивает, есть такой клиент на самом деле или он является плодом воображения пиарщиков компании. Но на аудиторию такой пример действует безотказно. Посыл банален: пусть ты проиграл все свои сбережения, но накопи еще — и когда-нибудь в будущем на твоей улице тоже будет денежный праздник. Ну а если не получилось — значит, ты просто плохо учился.

ПЛЕЧО 1 К 100

На бесплатных семинарах по Forex, как в голливудских фильмах, всегда хеппи-энд. Потенциальным клиентам на нескольких примерах расписывают, как легко и просто применять технический анализ.

— Что здесь нужно сделать? — Лектор водит указкой по графику изменений курсов валют. — Правильно: купить. А тут? Продать. Сколько времени прошло от начала сделки до конца? Два часа. И какая у нас прибыль? $2500. Неплохо, правда?

Наверное, не надо объяснять, как на неокрепшие умы действуют такие примеры. Пример того, как тот же самый клиент за те же два часа может проиграть те же самые $2500, почему-то не приводят. Хотя любой школьник знает, что по теории вероятности и закону больших чисел возможность выпадения решки или орла при подбрасывании монетки равна 50%. В общем, либо станешь миллионером, либо нет. Откуда же золотые горы?

— Теоретически заработать большие деньги на Forex можно, — говорит Андрей Паранич, партнер консалтинговой компании «ФинСтарт». — Секрет в том, что обычно форекс-брокеры сразу же предлагают клиентам кредитное плечо 1 к 100.

Если переводить с языка финансистов, то компании щедро кредитуют своих клиентов. Причем абсолютно бесплатно. К примеру, вы положили на счет кровные $1000. Но компания дает вам возможность купить $100 000. Если доллар подорожает на 1%, то вы заработаете $1000, то есть вдвое увеличите свой капитал. Но если подешевеет на тот же процент, будьте добры лицезреть на счете ноль.

— Знаете, сколько стоит реальный выход на международный рынок Forex? — пишет в своем блоге трейдер Платон Емцов. — Минимальный депозит от $7 млн. и плечо не более 1:4. Плечо, естественно, платное (около 10% годовых). Вот и подумайте, как наши форекс-конторы могли начать свое существование. Или, может, у них были миллионы долларов, под которые они брали маржу 1:4 под проценты, а затем раздавали 1:100 всем желающим бесплатно? Наверное, в таком случае они большие альтруисты...

ПРИБЫЛЬ КЛИЕНТА — УБЫТОК БРОКЕРА

Главная проблема заключается в том, что русский Forex по большому счету сугубо виртуальный рынок.

— Ни на какой реальный Forex средства клиентов не выводятся, — говорит Андрей Паранич. — Компании берут информацию с него и транслируют через свой сервер на компьютеры клиентов. Естественно, могут манипулировать им как захотят. Никаких реальных сделок игроки не совершают. Они фактически делают лишь ставки на рост курса той или иной валюты по отношению к другой. Причем другой стороной всегда является сам брокер. То есть налицо жесткий конфликт интересов.

Для сравнения, если мы покупаем акции Сбербанка через обычного биржевого брокера (на них клиенты не жалуются), то сделка состоится лишь в том случае, если какой-нибудь другой инвестор захочет в этот момент продать их. Иного не дано. Брокер в данном случае никак не заинтересован в выигрыше или проигрыше: он лишь получает свою небольшую комиссию (обычно 0,1% от суммы сделки).

— Прибыль биржевых брокеров в среднем составляет 0,5% от вращающихся у них денег клиентов, — говорит Андрей Паранич. — А прибыль форекс-компаний стремится к 100%, потому что проигрыш клиентов — это их прямой доход. Как вы думаете, откуда они берут столько денег на такую агрессивную рекламу?

Конечно, как и в казино, не все клиенты проигрывают.

— Я несколько лет работал в Москве охранником в детском саду, — говорит Максим К. из небольшого поселка в Ивановской области. — Накопил на ноутбук, прошел курсы по Forex в Интернете, книги по биржевой торговле читал. Конечно, несколько раз проигрывал все и начинал с нуля. Но теперь более-менее стабильно зарабатываю $500 — 700 в месяц.

Спекулянты-профессионалы могут получать прибыль, играя на колебаниях курсов валют. И хотя таких клиентов часто приводят в пример на бесплатных семинарах, сами компании почему-то стремятся от них побыстрее избавиться.

— Меня так из одной форекс-конторы выгнали, — делится Сергей Хестанов, управляющий директор Группы компаний «АЛОР». — Я неплохо зарабатывал на протяжении нескольких месяцев. Опыт работы на фондовом рынке пригодился. Но через какое-то время меня приглашают в офис брокера и вежливо просят... забрать честно заработанные деньги и больше не иметь с ними никаких дел. Мне еще повезло. Обычно с удачливыми клиентами поступают жестче.

Поскольку брокер владеет своим сервером, там иногда случаются «сбои».

— Во-первых, это задержки при исполнении приказов клиента. Очень легко прописать алгоритм, чтобы сделка исполнилась не в тот момент, когда этого хочет клиент, а тогда, когда это будет выгодно брокеру, — говорит Андрей Паранич. — Во-вторых, от имени клиента открывают заведомо убыточную позицию. А потом компания объясняет, что систему взломали хакеры.

НАЛОГИ НИКТО НЕ ПЛАТИТ

Естественно, любому бизнесу интереснее стабильная прибыль. А это возможно лишь при более-менее честной модели бизнеса.

— За последние несколько лет имидж рынка Forex действительно серьезно пострадал из-за действий так называемых дилинговых центров — «кухонь», которые по сути являются финансовыми пирамидами, — говорит Константин Кольцов, пресс-секретарь компании Forex Club (к слову, спонсор «Что? Где? Когда?». — Ред.), которая является одним из крупнейших игроков на российском рынке, но зарегистрирована на британских Виргинских островах. — Крупные компании этим не занимаются. В противном случае они бы просто не смогли вырасти.

По оценкам экспертов, оборот всего рынка Forex в России составляет $2 трлн. (это пятая часть нашего бюджета). А постоянных игроков — почти 400 тысяч по всей России. При этом налоги не платят ни компании (они же в офшорах находятся), ни клиенты (подоходный налог с них не взимается). Почему же этот огромный рынок до сих пор никто не контролирует?

— Forex в России находится вне правового поля, — говорит Сергей Хестанов. — Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) несколько раз бралась за то, чтобы установить здесь контроль и надзор, но дело так и не сдвинулось с мертвой точки. В итоге рынок Forex — это очень благодатная почва для разного рода мошенников.

В ФСФР на вопросы «КП» не ответили.

ТОТАЛИЗАТОР, А НЕ БИРЖА

— Такие компании здорово портят поляну всем финансовым организациям, — говорит Андрей Паранич. — Клиенты разоряются толпами. И потом им уже не докажешь, что им не повезло лишь в том, что они попались на удочку мошенников. Они на всю жизнь запомнят, что все финансовые организации без исключения — это лохотрон.

Действительно, потребовалось почти 10 лет эффективной работы Агентства по страхованию вкладов, чтобы россияне стали доверять банкам. Но на «курсах Forex» старательно обходят истории банкротств и рассказывают лишь истории сказочных обогащений.

— Тут есть важный психологический момент, — считает Кольцов из Forex Club. — Если людям сразу говорить, что возможны трудности, то они могут и не прийти на этот рынок.

Хм, а лично мне больше нравится объективность. Уверен, что и обанкротившимся клиентам тоже.

«Либо ты брокер, и будь добр брокерствуй между рынком и клиентом, — пишет Платон Емцов. — Либо ты принимаешь ставки, собираешь с игроков деньги, которые хранятся у тебя, и называешь себя ТО-ТА-ЛИ-ЗА-ТОР со всеми вытекающими отсюда правилами, отчетностью, налогами и т. д. Третьего не дано».

НА ПУТИ К ЦИВИЛИЗОВАННОМУ РЫНКУ

Кстати, крупные игроки на рынке Forex уже доросли до того, чтобы стать более цивилизованными. В этом году они даже создали саморегулируемую организацию — Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов (ЦРФИН). Пока форекс-конторы находятся вне закона, он вырабатывает общие правила игры.

— Во-первых, сделки должны иметь налоговый статус, то есть с них должны платиться налоги, — говорит Сергей Кривобородов, глава ЦРФИН. — Во-вторых, собственный капитал компании, которая принимает на себя риски по сделкам с клиентами, должен быть не меньше 15 млн. рублей. В-третьих, она должна быть зарегистрирована в России и деньги должны переводиться на счета в российских банках. И в-четвертых, реклама Forex не должна строить ложных ожиданий. В ней должно быть уведомление о возможных рисках.

Сейчас форекс-конторы могут обещать любые золотые горы. Ведь в отличие от паевых инвестиционных фондов (ПИФов) они не подпадают под действие закона «О защите прав инвесторов».

Таким образом, пока игра на Forex никем не регулируется и налицо конфликт интересов, играть на нем очень опасно для кошелька. Отдельные счастливчики в казино тоже выигрывают, но в большинстве случаев прибыль получает организатор, а не клиент.

Вопрос — ребром

А где тогда не лохотрон?

— Если очень хочется поиграть с валютой, то приходите к крупным биржевым брокерам, которые работают на фондовом рынке, — советует Сергей Хестанов из ГК «АЛОР». — Многие из них уже открыли свои Forex-подразделения. Зачем связываться с мутной схемой, если есть прозрачная?

Плюс в том, что клиент получит доступ к реальным торгам на бирже РТС (срочный рынок Forts, где торгуются все производные инструменты, в том числе фьючерсы и опционы). У любой сделки есть вторая сторона, то есть конфликт интересов исключается. Офшорные участники рынка Forex, однако, не стремятся выходить на единую площадку.

— Создавать единую площадку не очень удобно, — говорит Сергей Кривобородов. — Природа рынка внебиржевая. Проблема в том, что, как только начинается работа на одной площадке, это становится неэффективно и невыгодно для участников.

— Конечно, невыгодно, — не удивлен Сергей Хестанов. — Ведь тогда все сверхдоходы испарятся. И надо будет налоги платить.

Список легальных брокеров можно посмотреть на сайте биржи РТС (www.rts.ru/ru/forts/members.html).

 

Евгений БЕЛЯКОВ

 

тут